Bahis Siteleri Neden Banka Havalesi Limitlerini Yükseltti?

Türkiye’de yasal çerçeve göz önüne alındığında kumar oyunlarının oynatılmasına izin verilmemektedir. Durum böyle olunca bahis siteleri ile iş birliğinde bulunan bankalar devlet tarafından yasal yaptırım uygulanmasından çekinmektedir. Ülkemizde yasa dışı çalışan bu bahis sitelerinin işlem yapmasına müsaade eden bankaların oldukça ağır para cezasına çarptırılmaları beklenmektedir. Bahis sitelerinin yasaklanması yeni bir durum olarak değerlendirmek yanlış olacaktır. Bu siteler uzun zamandan beri yasak durumda bulunmaktadır. Ancak bankalarda çeşitli kişilerin adına hesap açarak bu hesaplar üzerinden işlemlerini gerçekleştirmekte idi.

Bankaların bahis siteleri tarafından bu hesapların açıldığını bilmelerine rağmen bu kişi ve ya siteler üzerinden daha fazla komisyon aldıkları için bu yasa dışı durumu devletten sakladıkları bilinmektedir. Fakat ülkemizde özellikle son yıllarda alınan önlemler ve denetlemelerin yoğunlaştırılması nedeni ile tüm banka hesapları özenle ve hassasiyet ile incelenmektedir. Genel olarak bakıldığında bu duruma karşı bankaların ve bahis siteleri tarafından da bir önlem aldığı bilinmektedir. Buna bağlı olarak bahis sitelerine para yatırma işlemi yapıldığında bankalardan havale yapılması nedeni ile bankalar ve bahis sitelerinin çok fazla dikkat çekmesine yol açmaktadır.

Bankaların Kumar Sitelerine Ait Açılan Hesapları Kapatma Uygulaması

Kumar sitelerini yöneten kişiler oldukça akıllıca ve zekice işler yapmaktadır. Bu akıllıca ve zekice işler arasında yasal olmaması nedeni ile kumar siteleri kendi sitelerinin adına banka hesabı açmamaktadır. Merkezi yabancı ülkelerde bulunan bankalar da yabancı ülkelerde bulunan hesaplarından havale yapma işlemini müşterilerinden isteyememektedir. Böyle bir durumda müşteriler tarafından yatırılan paranın büyük bir kısmı yurtdışına gönderildiğinden gönderim payı olarak kesinti yapılacaktır. Buna ek olarak kumar sitelerinde kumar oynanması için kişiler hesap açtıkları da bilinmektedir. Bu durum da bankalar bu hesabın ilk başta normal kullanıcı hesabı olarak açılacağını düşünmektedir. Ancak hesaplar arasında yoğun bir şekilde para transferi yaşanır ise bu durum bankaların gözünden kaçmamakta ve bu durumda da hesapların kapatılması uygulamasına gidilmektedir.

Hesap Hangi Durumlarda Kapatılmaktadır?

Kumar siteleri tarafından açılan hesaplar kısa sürede yüklü para transferleri gerçekleştirdiğinde kapatılmaktadır.

Kumar Sitelerinin Denetlemelere Karşı Geliştirdiği Yöntemler

Kumar siteleri bankalar tarafından kolay bir şekilde anlaşıldığının fark edilmesi ve sürekli hesaplarını kapanması nedeni ile bazı yöntemler geliştirerek kumar hizmeti sunmaya ve bunu da bankalar üzerinden yapmaya devam etmektedir. Kumar siteleri tek bir hesaba yüklenerek işlem yapma yerine farklı hesaplar açarak nu hesapları çok sıklıkla değil minimum düzeyde kullanarak denetlemelerden geçmektedir. Bu durum bankaların gözünden kaçmaktadır. Böylece kumar amaçlı açılmış olan bu siteler banka hesapları kapatılmadan hesaplar arasında para transferi gibi pek çok işlemi yapma fırsatı bulmaktadır.

Sahte Hesaplar Fark Edilmiyor mu?

Kumar oynatmak için açılan sahte hesapların tespit edilmesi oldukça zor bir işlem olarak dikkat çekmektedir. Çünkü bu hesaplar sürekli olarak değil belirli aralıklar ile kullanılmaktadır. Bu durumda hesapların tespit edilmesini zorlaştırmaktadır.